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基金投顾上线40天,中emc易倍体育信证券签约资产50亿,这门

2022-01-12 15:11      点击:

  财富管理转型的每一次前行都引人关注,而作为转型催化剂的基金投顾,却在近期遭遇不少争议,尤其是几家试点银行先后宣布暂停基金投顾相关业务,令不少人对这片新蓝海的发展前景产生疑虑与担心。

  到今年,基金投顾业务试点工作已开展两周年,共有59家机构获试点资格,包括24家公募、29家券商、3家银行以及3家第三方独立销售机构。

  尽管试点券商已陆续开始展业,但仍有业内人士认为,基金投顾的整体发展步伐较为缓慢。同时,试点机构对该业务的“知易行难”,以及投资者根深蒂固的交易型投资理念,也成为基金投顾发展路上的羁绊。

  不过与此同时,也有观点表示,这或许是业务发展初期必须经历的阵痛期,“从某种意义上来说,投资者收益和产品收益之间的鸿沟有多大,这片蓝海就有多大。”一位试点公募相关业务负责人表示。

  随着系列新规的不断出台,基金投顾正在告别萌芽时期的野蛮生长,逐渐向体系化、规范化前行。兴业证券(行情601377,诊股)表示,“基金投顾是一个更慢的生意,其发展需要独立的业态。”

  部分试点券商展业效果显现

  在目前两批共59家基金投顾试点机构中,券商共有29家,为四类试点机构中占比最大。

  从进度来看,券商的展业步伐在今年明显加快,其中中信证券(行情600030,诊股)在签约客户数量与资产规模方面领先同业。作为第二批试点机构,中信证券于11月1日正式上线基金投顾业务,截至展业第7个工作日末,签约客户达9000人,签约资产破3.6亿元。规模仍在以高加速度增长,据中信证券介绍,至上周五(12月10日)业务上线已40天,签约资产已突破50亿元。

  12月初,随着财通证券(行情601108,诊股)、兴业证券先后通过证监会现场检查,目前第二批试点券商中,具备展业资格的已扩容至6家,包括中信证券、招商证券(行情600999,诊股)、国信证券(行情002736,诊股)、东方证券(行情600958,诊股)、财通证券、兴业证券。

  首批试点机构也在今年取得了更大进展,截至今年7月中旬,合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户,户均规模2万元,展业效果逐步显现。据中金财富介绍,截至9月16日,“A+基金投顾”上线满一周年,服务客户4.12万名,累计配置金额超过43亿元。

  南方基金相关业务负责人认为,买方投顾是大财富管理发展进程中,有效桥接供需、解决错配,以及提升投资体验的良好途径。而基金投顾的到来,是财富管理向买方投顾思维转变的重要标志,是财富管理转型的强大催化剂。

  天风证券(行情601162,诊股)表示,目前财富管理正处于从“卖产品”到“卖配置”的阶段,基金投顾将成为最重要的牌照基础。

  发展受质疑,“还不如卖基金”?

  新蓝海引人畅想,但也有不少业内人士认为,基金投顾的整体发展步伐仍然缓慢,尤其是近期有2家试点银行暂停基金投顾展业,更令行业生出忧虑。

  同时,试点机构对该业务的“知易行难”,以及投资者根深蒂固的交易型投资理念,也成为基金投顾发展路上的羁绊。

  华南地区某头部公募相关业务负责人认为,在相关新规出台之前,市面上不少投顾产品,依然看重比较产品本身的收益,而不是用户账户的收益,“这就造成了现在一个尴尬的局面——道理大家都明白,只是转换跑道的成本太高。所以,投顾机构大都选择了自己最习惯,也是最舒服的姿势来做投顾业务——先冲规模,再谈革新。”

  他认为,这种情况下,用户自然感受不出投顾业务的差异性,只知道自己从购买单只基金变成了一揽子组合。同时,这也导致不仅是用户,其实机构自身也越来越分不清楚,基金代销和基金投顾的界线。

  中金财富产品解决方案执行负责人、董事总经理梁东擎认为,买方投顾巨大的机遇背后,依然隐藏着挑战,“如何用新的净值化模式,满足客户的资产保值增值的需求,这将对客户的思维和财富管理机构的展业模式形成挑战。”

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